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杭州警方披露两个P2P爆雷平台详细案情

  • 杭州写字楼网
  • 2018/10/24 15:07:00
导读:今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”“爱多银”两个投资网贷平台。在两个平台停止兑付后,江干警方接到不少投资人报警。

    今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”“爱多银”两个投资网贷平台。在两个平台停止兑付后,江干警方接到不少投资人报警。

    回报期短、收益率高
    有大学生借钱来投资

    小周是下沙一所高校在校生,父母远在外地,每月初都会通过网银给她汇来生活费。

    除了日常开销,小周时不时会和同学一起出去聚餐、逛街、唱K,随着交际活动越来越多,她渐渐感觉到,每月1000元的生活费实在不够用。

    打工太累、家庭条件一般,就在她发愁怎么才能“赚”到更多钱时,有朋友向她推荐了一条“生财之道”——把钱放到投资平台上,拿高额利息。

    朋友推荐的平台叫“爱多银”,小周下载了App,发现平台上有很多“投资项目”,起投金额不高,时间也不长,有些只要十来天就能还本付息。

    最让她心动的是,这些“项目”的利息都非常可观,年化收益率在8.8%到12.8%间,远高于一般理财产品。

    朋友说,自己平时就把多余零花钱放在里面,到期平台自动兑付,方便又安全。

    小周经不住诱惑,抱着试试看的心态,往一个“药材项目”投了500元。十天后,她果然收到了返还的本金和利息。

    尝到甜头后,小周一发不可收拾,又陆续“投资”了几个项目,且投资金额越来越大,不仅把生活费全放进去,甚至还向同学借钱“投资”。每次获得的利息收益,也被她重新投进去“赚钱”。

    今年6月,小周像往常一样,往一个“项目”投了5000块钱,这笔钱一大部分是她向亲戚、朋友借的。可这次到期后,钱却迟迟没到账。

    小周这才发现,除了App上公开的信息,她对平台的情况、投资状况等都一无所知,至于钱为什么拿不出来、该找谁去拿,更是毫无头绪。

    她在网上辗转查到平台地址,可等她找到地方,对方早已“人去楼空”,只有几个和她遭遇类似的受害人在门口等着讨说法。

    小周报警。

    老板此前就已负债累累
    每天花两三万为App竞价排名

    6月27日起,江干警方陆续接到群众报警,控告“爱多银”平台出现逾期兑付,警方当天便受理并展开侦查。

    民警在调查中发现,设立“爱多银”平台的爱慕杰信息技术有限公司,实际上是家空壳公司,2017年9月,51岁的江苏男子潘某花130万元买下公司全部股份并请人在网上搭建“爱多银”网贷平台,将公司注册地和经营地变更为江干区某写字楼。

    潘某只有初中文化,没有任何金融从业经验,在收购公司前,他已债务累累,名下房产也被法院查封。

    鉴于潘某事发后跑路,江干警方对他进行上网追逃,民警还多次前往潘某老家,做他家人的工作。

    一周后,走投无路的潘某投案自首。

    和他一起被抓的还有30岁河南男子何某,他曾是爱多银平台总经理,也是实际经营负责人。

    据潘某交代,爱多银平台上的借款标的都是虚构的,根本不存在“借款人”,从投资人处收来的钱,最后都打进潘某控制的账户,其中一部分用来支付员工工资,一部分用来偿付之前客户的本金和利息,还有约30%都花在了给平台做广告上。

    类似潘某这样的网贷平台经营者不仅在网站上投放本平台广告,还花费大量资金做App的竞价排名。

    所谓竞价排名,就是花钱买位置,客户只要在App商店里搜索“理财”两个字,本平台的App就会比其他应用软件更快更早出现。

    举例来说,苹果的App商店是根据用户点击量和下载量对软件进行排序的,网贷平台经营者就雇用大量“羊毛党”去“刷单”,伪造下载数据,有时候,光是雇水军的钱每天就要两三万。

    最终目的是“转卖”平台
    这种经营模式只有消耗没有收益

    其实,潘某收购平台时,平台不但没有收益,还有上千万债务等待兑付。花钱买一堆债回来,目的是什么?

    据潘某交代,他听老乡说,这种投资平台做大做强后,可以转手卖给别人,从中赚取“转手费”,所以,收购平台后,他不断花钱打广告,吸引新投资人进来,想等半年后,把这个“锅”甩给别人。

    也就是说,在潘某经营的这段时间里,平台没有进行任何实际投资,也没有收益,所有支出,都来自新进入的投资人。

    “这就和击鼓传花的游戏一样,平台不断在消耗,迟早有爆掉的一天。”江干公安分局经侦大队教导员胡警官说,让潘某没想到的是,今年6月,P2P行业接连爆雷,新的投资人越来越少,资金来源马上断裂了,他拿不出钱兑付,只能跑路。

    潘某和何某自首时,都已身无分文、负债累累。

    经查,爱多银平台总计吸收资金1456万余元,其中600余万元用于归还前期投资人本息,其他均被潘某用于偿还个人债务、支付平台运营费用等用途。

    截至案发,还有270名投资人的790余万元没兑付。

    受害人多是90后
    遇到高利新型投资一定要谨慎

    “汇淘金”网贷平台与爱多银平台情况基本类似。这家成立于去年9月的公司也是一家空壳公司,上线运营后,虚构借贷标的,并以9.6%至18%的高收益率吸引投资人投资。

    直到今年7月,平台因资金链断裂停止兑付,投资人才发觉被骗,陆续报警。

    经查,截至案发,共有858名投资人投入资金2270万元,其中164名投资人实际损失544万余元。

    “汇淘金”负责人邵某,48岁,初中文化,对于网络、金融等也一窍不通。在收购汇淘金平台后,为虚构标的、运作App,他特地雇用了32岁的老乡张某,让他负责平台具体运作。

    目前,潘某、何某、邵某、张某等人都已被江干警方执行逮捕。

    民警在办案过程中发现,两个平台受害人大多是20至30岁的年轻人,其中有不少是在校大学生,或是刚进入社会不久的应届毕业生,单笔投资额少的几百元,最多的有20多万元,大多数投资金额在万元左右。

    “一般来说,年长的人偏向选择线下理财,有一定社会阅历或经济基础的,更倾向于一些大的P2P平台,像这种规模小的投资平台,就是以短期、高利,来吸引那些想要赚快钱的年轻人。”胡警官说,两家公司都租赁了高档写字楼作为办公场所,就是为了营造一种“高大上”的感觉。

    而且,运营前期平台都是“刚性兑付”,这就吸引了不少人复投。很多人起初抱着试试看的想法,最后在陷阱里越陷越深。

    警方提醒,遇到利息高到离谱的新型投资,务必要谨慎再谨慎,利益与风险往往是成正比的,一旦发觉被骗,要注意留存证据,第一时间报警。
    (原标题:每天花两三万元雇水军刷平台排名 两个老板都是初中毕业 对网络、金融一窍不通 记者:林琳 通讯员:许雷阳)

关键词:P2P平台爆雷,投资理财
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